ما هو تداول العملات الأجنبية وكيف يمكن تداولها؟

ما هو تداول العملات الأجنبية؟

يشير مصطلح تداول العملات الأجنبية إلى السوق العالمية التي يتم فيها شراء وبيع العملات. ببساطة، إن تداول العملات الأجنبية يعني تبادل عملة واحدة بأخرى. على سبيل المثال، إذا قمت بالسفر في عطلة خارج البلاد وقررت تبديل العملة التي تستخدمها بالعملة المحلية للمكان الذي تزوره، فهذه تعد عملية تداول للعملات الأجنبية!

ولكن بالطبع، تداول العملات الأجنبية (المعروف أيضًا باسم "FX") أكبر بكثير من مجرد اموال مستخدمة أثناء العطلة. في الحقيقة، إن سوق تداول العملات الأجنبية هو أكبر وأكثر الأسواق المالية سيولة في العالم، حيث يتداول فيها تريليونات الدولارات يومياً. من المدفوعات التجارية الدولية إلى الأفراد الذين يطلبون البضائع عبر الإنترنت من خارج البلاد، يعد تداول العملات الأجنبية أحد اساسيات التجارة والاستثمار العالمي لكل بلد وعملة، من البات التايلاندي (Baht) حتى اليوان الصيني (Yuan).

 

ما هو سوق تداول العملات الأجنبية؟

إن سوق تداول العملات الأجنبية ليس سوقًا فعلياً. بل هو شبكة عالمية لامركزية تعمل على مدار الساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. في سوق تداول العملات الأجنبية، يقوم المتداولين ببيع وشراء أزواج العملات استنادًا إلى قيمتها المتبادلة بالنسبة لبعضها البعض.

على سبيل المثال، إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة وتخطط للسفر إلى أوروبا، ستستخدم الدولار الأمريكي (USD) لشراء اليورو (EUR). في سوق تداول العملات الأجنبية، تُمثل هذه المعاملة برمزي العملات EUR/USD.

نظرا لأن سوق تداول العملات الأجنبية يعمل على نموذج لامركزي بدون نقطة تحكم فعلية أو بورصة مركزية، فلا يوجد شخص أو منظمة واحدة تتحكم فيه. بدلاً من ذلك، تحدث المعاملات الإلكترونية مباشرة بين طرفين؛ ويُطلق على هذا السوق "سوق خارج البورصة" (OTC). يمكنك ان تراها كشبكة رقمية واسعة حيث تتدفق المعاملات بحرية بين البنوك والمؤسسات المالية والأفراد في جميع أنحاء العالم.

تؤثر العديد من العوامل على قيمة العملات في سوق تداول العملات الاجنبية؛ مثل معدل التضخم، النمو الاقتصادي، ثقة المستهلكين في بلد معين، بيانات البطالة وحتى أسعار العقارات يمكن أن تؤثر جميعها في قيمة العملة في السوق.

للمساعدة في فهم حركات سوق تداول العملات الأجنبية، يمكنك الرجوع إلى التقويم الاقتصادي لتداول العملات الاجنبية ورؤية كيف تتأثر الأسعار ببعض الأحداث مثل إصدارات الأخبار ونشر البيانات الاقتصادية.

الطابع العالمي لسوق تداول العملات الأجنبية يعني أنه يعمل على مدار الساعة في اليوم، وتكون أكثر الاوقات نشاطًا لحجم التداول مختلفة بين المراكز المالية الرئيسية عبر مناطق زمنية مختلفة.

 

ما هي أنواع أسواق تداول العملات الأجنبية المختلفة؟

الأنواع الثلاثة المتاحة للتداول في أسواق تداول العملات الاجنبية هي كما يلي:

• سوق العملات الأجنبية الفوري: هذا يعد أكبر سوق في العالم، وربما تداولت فيه دون أن تعلم. في أي وقت عندما يذهب شخص ما إلى البنوك لتبادل العملات، فإنه يشارك في سوق تداول العملات الأجنبية الفوري.
• سوق العقود الآجلة للعملات الاجنبية: يتم شراء أو بيع زوج عملات بحجم محدد مسبقًا بموجب عقد آجل في وقت وتاريخ محددين. يعمل هذا السوق في بورصات العقود الآجلة حول العالم، حيث يتم تداول العقود. هذه عقود ملزمة قانونًا، مما يسمح للبائع بتحمل مخاطر تقلب سعر العملة في السوق الفورية قبل تاريخ انتهاء العقد.
• السوق الآجل للعملات الأجنبية: يعمل هذا السوق بين العميل والبنك، أو بين بنكين. على عكس العقود الآجلة حيث تتميز بمواصفات موحدة من حيث الحجم والتاريخ، فإن العقود الآجلة مرنة ومخصصة لتناسب متطلبات المتداول.

 

ما الذي يسبب تحرك أسعار العملات في سوق تداول العملات الأجنبية؟

في الاقتصاد المترابط والعالمي المتصل بشكل كبير في الوقت الحاضر، أسعار أدوات التداول، بما في ذلك أزواج العملات الأجنبية، تتحرك وتتذبذب باستمرار.

تتأثر أحجام التداول والمعاملات في أسواق تداول العملات الاجنبية بالعرض والطلب، ومثل أي سوق مالي آخر، كلما زاد الطلب على عملة، زاد سعرها. ولكن هناك العديد من العوامل الرئيسية الأخرى التي يمكن أن تؤثر على أسعار أزواج العملات. بعض هذه العوامل تشمل:

• قرارات البنك المركزي: تتولى البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم مسؤولية تحديد مستويات أسعار الفائدة لكل بلد. في سوق تداول العملات الأجنبية، يفضل المتداولين العملات ذات أسعار فائدة عالية مقارنة بالعملات الأخرى. إذا كنت تتداول العملات الأجنبية، فمن الجيد مراقبة البنوك المركزية المرتبطة بأزواج العملات "الرئيسية": البنك الاحتياطي الفيدرالي الأميركي (US Federal Reserve)، بنك إنجلترا (BoE)، بنك كندا (BoC)، البنك المركزي الأوروبي (ECB)، البنك الاحتياطي الأسترالي (RBA)، بنك اليابان (BoJ)، البنك الوطني السويسري (SNB)، والبنك الاحتياطي النيوزيلندي (RBNZ).
• البيانات الاقتصادية: أرقام التوظيف، ومستويات الناتج المحلي الإجمالي (GDP)، ومعدل التضخم، ومعنويات الشركات والمستهلكين جميعها عوامل مؤثرة على حركة أزواج العملات. تساعد مراقبة التقويم الاقتصادي واتجاهات السوق على منصة التداول الخاصة بك في إبقائك على اطلاع دائم بإصدارات البيانات الاقتصادية الرئيسية
• جلسات التداول: من المعروف ان حجم ونشاط التداول يمكن ان يكون "ضعيف" أو بطيء أثناء فتح السوق في المناطق الزمنية لليابان / آسيا. وعادة ما يزداد حجم ونشاط التداول عندما تبدأ جلسة المملكة المتحدة / أوروبا، وتكون السيولة في ذروتها عند إغلاق الجلسة البريطانية وفتح الجلسة الأمريكية. عادة ما تكون جلسات لندن ونيويورك هي الأكثر نشاطًا بسبب التداخل الزمني بين هذه المراكز المالية الرئيسية. اما أثناء ساعات معينة في سوق تداول العملات الأجنبية، تكون بعض العملات أكثر سيولة، على سبيل المثال، الين الياباني خلال جلسة طوكيو أو الجنيه الإسترليني خلال جلسة لندن.
• العوامل الجيوسياسية: يمكن للحروب والأزمات السياسية وعدم الاستقرار العالمي وغيرها من الأحداث ذات الصلة أن تؤثر أيضًا على أسواق تداول العملات الأجنبية. تميل بعض العملات إلى تحقيق نتائج جيدة عندما يكون هناك مستوى مرتفع من عدم اليقين في الأسواق، بينما تميل بعض العملات الأخرى للاتجاه المعاكس

 

متى بفتح سوق تداول العملات الأجنبية؟

تعمل أسواق تداول العملات الأجنبية على مدار الساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. الساعات الرسمية تبدأ يوم الأحد من الساعة 5 مساءً (EST) وتنتهي يوم الجمعة الساعة 4 مساءً (EST). تشير (EST) إلى المنطقة الزمنية التي تشمل مدنًا مثل نيويورك وبوسطن وأتلانتا وأورلاندو في الولايات المتحدة، وأوتاوا في كندا.

سوف ترى أيضًا المنطقة الزمنية (UTC) مذكورة في كل مرة يُناقش فيها موضوع تداول العملات الأجنبية. وهي تشير إلى "Coordinated Universal Time"، وهو متزامن مع ما كان يُعرف مسبقاً بتوقيت (GMT) أو "Greenwich Mean Time". تتبع مدينة لندن، في المملكة المتحدة الى المنطقة الزمنية (UTC).

نظرًا لعدم وجود سوق محدد "مركزي"، تعتمد ساعات تداول العملات الأجنبية على الوقت الذي يكون فيه التداول مفتوحًا في الدولة المشاركة. جلسات التداول في لندن ونيويورك تتداخل في بعض الأحيان، لذلك غالبًا ما يكون هناك حجم تداول كبير خلال تلك الفترة من اليوم. ويتم تحديد أسعار صرف العملات الأجنبية لفترة الـ 24 ساعة القادمة في الساعة 4 مساءً. توقيت لندن/(UTC).

 

كيف يتم تنظيم سوق تداول العملات الأجنبية؟

مع أنها تعمل في أكثر من 180 دولة، إلا أنه لا توجد منظمة واحدة مسؤولة عن تنظيم سوق تداول العملات الأجنبية. ولكن، هناك أكثر من 50 هيئة حكومية وهيئة مستقلة حول العالم تشرف على تداول العملات الأجنبية لضمان الشفافية والمساءلة.

بعض أبرز الهيئات الرقابية التي تشرف على النشاط في سوق تداول العملات الاجنبية تشمل لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، والسلطة النقدية لسنغافورة (MAS). هذه الهيئات الرقابية تضع معايير يجب على جميع مقدمي الخدمات المالية الالتزام بها، مثل التسجيل والترخيص ومتطلبات مراجعة الحسابات، ويمكنهم أن يتدخلوا إذا تبين أن مقدم الخدمة يخالف القوانين أو اللوائح.

نتيجة لوجود هذه المنظمات، يتمتع متداولون العملات الأجنبية بدرجة عالية من الاطمئنان بأن الخدمة التي يشتركون فيها للتداول عادلة وأخلاقية.

 

ما هي أزواج العملات الرئيسية للتداول في سوق تداول العملات الأجنبية؟

أشهر أزواج العملات وأكثرها تداولًا هي "العملات الرئيسية". إنها مجموعة تشكل من الدولار الأمريكي (USD) يتم تداوله ضد إحدى سبع عملات رئيسية أخرى: اليورو (EUR)، الجنيه الإسترليني (GBP)، الفرنك السويسري (CHF)، الين الياباني (JPY)، الدولار الكندي (CAD)، الدولار الأسترالي (AUD)، أو الدولار النيوزيلندي (NZD). أربعة من أزواج العملات الأكثر شعبية من حيث الحجم هي EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، و USD/CHF.

اما أزواج العملات خارج هذه المجموعة - وهم بشكل رئيسي الذين لا يشملون الدولار الأمريكي - تدعي "الثانوية" أو "النادرة". هذه الأزواج قد تحمل قيمة عالية وحجم تداول كبير، ولكن عادة ما تكون بقيمة أقل بالمقارنة مع العملات الرئيسية.

تذكر أنه لا يوجد زوج عملات صحيح أو خاطئ للتداول. بينما تتميز العملات الرئيسية بتوفير أعلى درجة من السيولة، إلا أنه يحدث تقلبات عديدة في الأسواق، غالبًا بسبب الأخبار الاقتصادية التي تتعلق ببلد أو عملة معينة. نتيجة لذلك، سيؤثر على تسعير السوق. لذلك ينبغي على المتداولين أن يكونوا على علم دائم بالظروف العامة التي يشهدها السوق للعثور على فرصة تناسبهم وتناسب أسلوبهم واستراتيجيتهم في التداول.

بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون المتداولين على علم بأنه لا يتم تداول جميع العملات بشكل متواصل على الرغم من فتح الأسواق طوال أيام الأسبوع. يجب أيضًا أن يكونوا على علم بالإجازات الرسمية التي قد تؤدي إلى توقف التداول. يساعد التقويم الاقتصادي في التحضير لأوقات اغلاق السوق المقررة، بينما جداول فروق الاسعار المباشرة توفر ملخصًا موجزًا لأسعار السوق الحالية.

مقارنة بين أزواج العملات الاجنبية: الأزواج الرئيسية والأزواج الثانوية والأزواج النادرة

أزواج العملات الرئيسية	أزواج العملات الثانوية	أزواج العملات النادرة
EUR/USD	EUR/GBP	EUR/TRY
USD/JPY	EUR/JPY	USD/HKD
GBP/USD	GBP/JPY	USD/ZAR
USD/CHF	GBP/CAD	JPY/NOK
USD/CAD	CHF/JPY	NZD/SGD
AUD/USD	EUR/AUD	GBP/ZAR
NZD/USD	NZD/JPY	AUD/MXN

 

ما هو تداول العملات الأجنبية؟

تداول العملات الأجنبية هو عملية شراء وبيع العملات. فمثلما تقوم بتبادل الأموال الفعلية اثناء عطلتك خارج البلاد باستخدام معاملة تداول العملات الأجنبية، فإن تداول العملات الأجنبية يتضمن شراء عملة واحدة وبيع عملة أخرى في نفس الوقت. والفرق الرئيسي هو أن تداول العملات الأجنبية يتم تحقيق الربح من البورصة.

جميع تداولات العملات الأجنبية تنطوي على عملتين. نظرًا لتقلب أسعار العملات في السوق المفتوحة، على سبيل المثال، بسبب عوامل العرض والطلب، يضارب المتداولون بأن قيمة إحدى العملات سترتفع أو تنخفض مقارنة بعملة أخرى. إذا توقع المتداول اتجاه السوق بشكل صحيح، فيمكنه تحقيق الربح. لكن إذا لم ينجح، فسيواجه خسارة. بشكل أساسي، يعد تحقيق الربح من خلال تداول العملات الأجنبية أمرًا بسيطًا مثل الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، أو العكس.

يعد جني الأرباح أمر وارد لأنه، على عكس الاستثمار التقليدي، لا يتضمن تداول العملات الأجنبية شراء أو ملكية العملات الأساسية. وبدلاً من ذلك، يضارب المتداولون فقط بتغيرات الأسعار باستخدام نوع من المشتقات يسمى العقود مقابل الفروقات (CFD). الميزة الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات (CFD) هي أن المتداولين يمكنهم تحقيق الربح من خلال المضاربة على سعر منخفض، على عكس الأسهم أو الأصول المادية، حيث لا يمكن تحقيق الربح إلا إذا ارتفع السعر فوق المستوى الذي دفعته مقابله.

 

كيف يعمل تداول العملات الأجنبية؟

دعونا نلقي نظرة على مثال بسيط لتوضيح كيفية عمل تداول العملات الاجنبية:

لنفترض أنك تعتقد أن اليورو (EUR) سيزداد قوة مقابل الدولار الأمريكي (USD)؛ بمعنى آخر، تعتقد أن قيمة اليورو (EUR) سترتفع مقارنة بالدولار الأمريكي (USD).

قمت بفتح حساب تداول عبر الإنترنت وقررت شراء 10000 وحدة من زوج العملات EUR/USD بسعر الصرف الحالي البالغ 1.1000. سيكون الحجم الإجمالي لمركز تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) الخاص بك هو:

10,000 يورو × 1.1000 = 11,000 دولار

والآن بعد أن أصبح المركز مفتوحًا، لنفترض أن سعر صرف اليورو/الدولار الأمريكي ارتفع إلى 1.1200 وقررت إغلاق مركز التداول الخاص بك. فهنا يكون الفرق بين سعري الافتتاح والاغلاق هو 0.0200 (1.1200 – 1.1000). لقد قمت بتداول 10,000 وحدة، وبالتالي يبدو حساب الربح الخاص بك كما يلي:

0.0200 × 10000 = 200 دولار

ونظرًا لارتفاع قيمة اليورو (EUR)، انت حققت ربحًا قدره 200 دولار.

ولكن، إذا تحرك سعر الصرف ضد توقعاتك، فسوف تواجه خسارة. على سبيل المثال، إذا انخفض سعر اليورو (EUR) من 1.1000 إلى 1.0900 (فارق 0.0100)، فسيتم حساب خسارتك على النحو التالي:

0.0100 × 10000 = 100 دولار

توضح هذه الأمثلة الفرق الذي يمكن أن تحدثه التقلبات الصغيرة في الأسعار، لذلك عند تداول العملات الأجنبية، من المهم المخاطرة فقط بما يمكنك تحمل خسارته.

 

ما الفرق بين شراء وتداول العملات الأجنبية؟

• شراء العملات الأجنبية: يشير هذا إلى تبادل عملة فعلية بأخرى. يمكن أن يكون ذلك نقدًا أو بشكل رقمي (على سبيل المثال، العملة أو بطاقة الائتمان)، ولكن شراء العملات الأجنبية يحدث عندما تحتاج إلى استخدام عملة أجنبية على الفور، مثلما يحدث عند قضاء عطلة في الخارج حيث تحتاج إلى دفع نفقات مثل الطعام أو الإقامة باستخدام العملة المحلية.
• تداول العملات الأجنبية: يتضمن ذلك المضاربة على تحركات أسعار أزواج العملات بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار. يتم تداول العملات الأجنبية من خلال وسطاء، مثل الوسطاء عبر الإنترنت، باستخدام المنتجات المشتقة (مثل العقود مقابل الفروقات). عند تداول العملات الأجنبية، لا يمتلك المتداولون العملات فعليًا، ولكن بدلاً من ذلك يدخلون في عقود تعكس تحركات أسعار أزواج العملات الأساسية. الهدف هو شراء زوج من العملات بسعر أقل وبيعه بسعر أعلى (أو العكس) لتحقيق الربح. يتم تداول العملات الأجنبية إلكترونيًا على منصات التداول، ويمكن فتح وإغلاق المراكز خلال ثوانٍ أو الاحتفاظ بها لفترات أطول، اعتمادًا على استراتيجية التداول.

 

لماذا تتداول العملات الأجنبية؟

السبب الرئيسي لتداول العملات الأجنبية هو إمكانية تحقيق الأرباح عن طريق تداول أزواج العملات.

يعد تداول العملات الأجنبية طريقة شائعة لبدء الاستثمار بكميات صغيرة من رأس المال، بالإضافة إلى استخدام الرافعة المالية، والتعرض لتداولات ذات قيمة أكبر. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن تداول العملات الأجنبية يتم كمنتج للعقود مقابل الفروقات، فلا داعي للقلق بشأن التكاليف التي ينطوي عليها الحصول على ملكية الأصل الأساسي؛ مع تداول العملات الأجنبية، كل ما تفعله هو تداول تحركات الأسعار في الوقت الحقيقي للأصل الأساسي في السوق المفتوحة. لاحظ أنه في حين أن التداول بالرافعة المالية يوفر إمكانية تحقيق عوائد أعلى، فإنه يمكن أيضًا أن يؤدي إلى تضخيم الخسائر.

كما توفر أسواق العملات الأجنبية المفتوحة على مدار 24 ساعة الكثير من الراحة والمرونة، مما يسمح لك بالتداول خلال ساعات مختلفة من اليوم. يمكن أن يكون هذا مفيدًا لأي شخص يعمل بدوام كامل أو جزئي، حيث يمكن إجراء التداول خارج ساعات العمل العادية.

 

كيفية تداول العملات الأجنبية

يقدم الوسطاء مجموعة كاملة من المنتجات والأدوات والخدمات التي تسمح لك بتداول العملات عبر الإنترنت.

للقيام بذلك، يستخدم متداولو العملات الأجنبية برامج تداول مجانية، والتي عادة ما يقدمها الوسيط، للمضاربة على التغير في قيمة عملة واحدة مقارنة بأخرى. على عكس الأسهم التقليدية، التي يجب أن تزيد قيمتها مقارنة بالاستثمار الأولي، يمكن لمتداولي العملات الأجنبية المضاربة إذا كان السعر سيرتفع أو ينخفض، لكي يحققوا ربحًا أو خسارة في أي من اتجاهي السوق.

يمكن لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت وحساب تداول الوصول إلى سوق العملات الأجنبية بسهولة، ويمكن إجراء التداولات من أي مكان في العالم وفي أي وقت تكون فيه الأسواق مفتوحة. فيما يلي اقتراح لكيفية بدء تداول العملات الأجنبية مع وسيط عبر الإنترنت.

يمكن أن تكون الحسابات التجريبية طريقة رائعة لممارسة التداول دون المخاطرة بأموالك الخاصة، وبمجرد أن تصبح مستعدًا للانتقال إلى حساب تداول حقيقي، من المرشح البدء بمبلغ صغير لتقليل المخاطر إذا سارت الصفقة على غير توقعاتك.

1. اختر وسيطك: الخصائص الأساسية التي يجب ان تبحث عنها لاختيار الوسيط هي التنظيم والسمعة وأدوات ومنصات التداول ومجموعة المنتجات المقدمة وما هو الدعم والموارد التعليمية المتاحة.
2. قم بفتح حساب تداول: يتاح لك الاختيار بين الحسابات وفقًا لشروط التداول التي تحتاجها (على سبيل المثال، الاختيار بين حساب standard العادي والحساب الاحترافي (professional ولكن يجب أن تكون جميع حسابات تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت مجانية. عادة تكون عملية التقديم واضحة، ولكن تذكر أن إجراءات الأمان والحماية من الاحتيال تعني أن الوسيط ذو السمعة الطيبة سيتحقق من هويتك قبل تأكيد حسابك. خلال هذه الخطوة، يتم منحك بإمكانية الوصول إلى منصة/برنامج التداول.
3. قم بتمويل حسابك: بمجرد فتح حسابك وإمكانية الوصول إليه، سوف تحتاج إلى إيداع الأموال لبدء التداول. أثناء إعداد حسابك، يجب أن يُتاح لك خيار اختيار العملة التي تفضل استخدامها (على سبيل المثال، الدولار الأمريكي، أو اليورو، أو الجنيه الاسترليني).
4. اختر زوج عملات التي ترغب في تداولها: بعد أن يتم تمويل حسابك، حان الوقت للتفكير في زوج (او أزواج) العملات الأجنبية الذي تريد تداولها. سيقدم جميع الوسطاء عملات رئيسية مثل الدولار الأمريكي واليورو والفرنك السويسري والجنيه الإسترليني والدولار الأسترالي والدولار الكندي والمزيد، بينما يقدم البعض أيضًا عملات ثانوية أو نادرة.
5. حدد استراتيجيتك في التداول: قبل أن تبدأ في التداول، يجب عليك تحديد أهدافك وكيف تنوي الوصول إليها. تتضمن الأشياء التي يجب أخذها في الاعتبار ما يلي: العملات التي ستختارها، وحجم تداولاتك، ومدى استعدادك للمخاطرة في صفقة معينة، وما إذا كنت ستستخدم ادوات وقف الخسارة وجني الربح. يمكن أن يكون التحليل الفني والأساسي مفيدًا في هذه المرحلة أيضًا.
6. قم بفتح الصفقة الخاصة بك: بعد تحديد استراتيجية التداول، حان الوقت لفتح اول صفقة خاصة بك. يتضمن ذلك تأكيد زوج العملات الذي تريد تداوله، واختيار المبلغ الذي تريد استثماره، واتجاه التداول (شراء أو بيع)، وتحديد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح.
7. المراقبة: بمجرد فتح صفقتك، ستحتاج إلى مراقبتها للتأكد من أنها تعمل كما هو متوقع. إذا لم يكن السوق في صالحك يمكنك إغلاق الصفقة في أي وقت، إما لجني الأرباح أو للحد من الخسائر.

 

التحليل الفني والأساسي في تداول العملات الأجنبية

هناك نوعان رئيسيان من التحليل المستخدم في التداول: التحليل الفني والأساسي.

• التحليل الفني: يُستخدم هذا النوع من التحليلات للبحث عن أنماط الرسوم البيانية التي قد تتنبأ بالسلوك المستقبلي. يفترض التحليل الفني أن جميع المعلومات المتعلقة بزوج العملات قد تم "تسعيرها بالفعل". لذلك، فإن النظرية تقول إذا كانت هناك أنماط معينة تكررت في الماضي، فإن التعرف على تلك الأنماط يمكن أن يساعد المتداول على التنبؤ بالمستقبل القريب.
• التحليل الأساسي: يستخدم متداولو العملات الأجنبية التحليل الأساسي للنظر في الأسباب الاقتصادية أو السياسية الأساسية لتقلبات أسعار العملة. الفكرة الرئيسية وراء هذا التحليل هي أنه إذا كان من المتوقع أن يكون أداء الاقتصاد الأساسي للعملة أفضل مقارنة بالبلدان الأخرى، فإن قيمة تلك العملة سترتفع، والعكس صحيح.

 

ما هي أنواع الرسوم البيانية المستخدمة في تداول العملات الأجنبية؟

هناك عدة أنواع من الرسوم البيانية التي يمكن استخدامها عند تحليل سوق تداول العملات الاجنبية، لذا فإن تحديد الرسم البياني الذي سيتم استخدامه يعتمد عادةً على أسلوب التداول أو نوع التحليل المطلوب. فيما يلي ثلاثة من أنواع الرسوم البيانية الأكثر شيوعًا التي يستخدمها متداولو العملات الاجنبية:

• الرسم البياني الخطي: يوفر الرسم البياني الخطي رؤية واضحة ومبسطة لوضع السوق الحالي وتعمل بشكل أفضل للأشخاص الذين يريدون لمحة سريعة عن الاتجاه الذي يتجه إليه السوق. فهي ببساطة تظهر سعر الإغلاق في فترة معينة، وعادة ما يتم تمثيله بخط منحني مستمر يربط بين النقاط التي تمثل التغيرات في السعر خلال فترات زمنية معينة.
• الرسم البياني الشريطي: إن الرسم البياني الشريطي هو نسخة مطورة من الرسم البياني الخطي: فهو يوفر معلومات حول أسعار الافتتاح، الأعلى والأدنى والإغلاق. لذلك تُعرف أيضًا باختصار "OHLC".
• الرسم البياني للشموع اليابانية: على الرغم من أن الرسم البياني للشموع اليابانية قد تبدو معقدة في البداية، إلا أنها في الواقع سهلة القراءة. تمثل الشموع أربع نقاط سعرية رئيسية ضمن فترة زمنية معينة. يمكن ضبط هذه الفترة عادةً إلى 1 دقيقة، 5 دقائق، 30 دقيقة، 1 ساعة، يومياً، أسبوعياً، شهرياً، إلخ. سيكون جسم الشمعة الرئيسي ملونًا باللون الأخضر (أو سيكون فارغًا) إذا كانت سعر الإغلاق أعلى من سعر الافتتاح في تلك الفترة (أي قد ارتفع السعر). إذا كان الجسم ملونًا باللون الأحمر (أو ممتلئ باللون الأسود)، فقد انخفض السعر خلال الفترة. تعد القدرة على قراءة الرسم البياني للشموع اليابانية وفهم أنماط الشموع اليابانية هي الخطوة الأولى قبل استخدام أدوات التحليل الأكثر تقدمًا.

 

مزايا تداول العملات الأجنبية

يقدم تداول العملات الأجنبية عدة مزايا رئيسية مقارنة بغيرها من أشكال الاستثمار الأخرى مثل الأسهم. وهي تضم:

• تداول على مدار 24 ساعة: يعمل سوق تداول العملات الأجنبية على مدار الساعة، مما يعني أنه يمكنك الانضمام إليه والخروج منه في أي وقت تشاء. هذا يمكن أن يكون مفيدًا للذين يبحثون لتحقيق دخل إضافي بينما يعملون في وظيفة أخرى، بالأخص بمساعدة روبوتات التداول (المعروفة أيضًا باسم Expert Advisors، أو EAs) التي يمكن أن تبدأ الصفقات تلقائيًا وتقلل الحاجة من التدخل اليدوي.
• الرافعة المالية: مع تداول العملات الأجنبية، يمكنك الاستفادة من الرافعة المالية للتحكم في مراكز ذات قيمة كبيرة برأس المال الصغير نسبياً. ولكن، يجب أن تتذكر أن الرافعة المالية تزيد من الأرباح والخسائر المحتملة، لذا يجب استخدامها بحذر.
• سيولة عالية: حجم سوق تداول العملات الأجنبية الكبير وسيولته تضمن لك القدرة على الدخول والخروج من الصفقات بشكل سريع بأسعار السوق الحالية مع تقليل خطر الانزلاق السعري.
• التنويع: هناك العديد من أزواج العملات العالمية المختلفة للاختيار من بينهم، مما يعني أن سوق تداول العملات الأجنبية يوفر مجموعة واسعة من الفرص التداولية. مهما كانت الاتجاهات ومهما كانت الأحداث التي تجري في السوق، هناك دائمًا عملة قابلة للتداول.
• إيجاد الفرص في أي اتجاه للسوق: لأن تداول العملات الأجنبية يتم من خلال العقود مقابل الفروقات (CFDs) وتستطيع فقط تداول حركات الأسعار بدلاً من الاستثمار في المنتج الأساسي، فبإمكانك التداول عندما يكون سعر زوج العملات في حالة انخفاض او ارتفاع.
• سهولة الوصول: إذا كنت تمتلك جهاز كمبيوتر أو جهاز محمول ولديك اتصال بالإنترنت، فيمكنك الوصول إلى ما تحتاجه لبدء تداول العملات الأجنبية. يقدم وسطاء الإنترنت منصات تداول سهلة الاستخدام، وموارد تعليمية، وحسابات تجريبية.
• التعلم والتطوير: إن تعلم تداول العملات الأجنبية يعد نشاطًا محفزًا ومفيدًا للذهن. من تقنيات التحليل إلى ديناميكيات السوق، وتأثيرات الجغرافيا السياسية على الأسعار، والترميز الخوارزمي، هناك دائمًا شيء يمكن تعلمه.

 

عيوب تداول العملات الأجنبية

بالإضافة إلى المزايا، هناك أيضًا بعض العيوب المحتملة لتداول العملات الأجنبية، بما في ذلك:

• التقلب: بينما يستمتع العديد من متداولي العملات الأجنبية بالتقلب العالي بسبب الإمكانية الكبيرة لتحقيق الأرباح السريعة، إلا أن الجانب السلبي هو أن السوق يمكن أن يتحول ضدك بسرعة كبيرة. للتخفيف من هذا الأمر، جرب استخدام أمر وقف الخسارة لتقليل أي خسائر إلى حجم يمكن التحكم فيه.
• التداول بالرافعة المالية: الشيء الأساسي الذي يجب تذكره بشأن الرافعة المالية هو أنها تعمل على تضخيم الأرباح والخسائر. في أي وقت تقوم فيه بتطبيق الرافعة المالية، يجب عليك أن تفكر فيما سيحدث إذا سارت الصفقة على غير توقعاتك.
• التعقيد: على الرغم من أن مبادئ تداول العملات الأجنبية بسيطة، إلا أن تحسين مهاراتك يتطلب استخدام المؤشرات الاقتصادية وأدوات التحليل الفني ومنصات التداول وفهم الأحداث الجيوسياسية التي تؤثر على أسعار العملات. كل هذا يستغرق وقت وجهد لتعلمه.
• التحديات العاطفية: نظرًا لأنك تجازف بالأموال، فإن تداول العملات الأجنبية يمكن أن يثير مشاعر قوية، وخاصة الخوف والجشع. وهذا يمكن أن يؤدي إلى قرارات متهورة وغير عقلانية، مما يعني أن الانضباط العاطفي هو شرط أساسي للنجاح على المدى الطويل.

تذكر أن تداول العملات الأجنبية ينطوي على مخاطر، ومن الضروري التعامل معه بعقلية منضبطة وإدارة سليمة للمخاطر والتعلم المستمر. ابدأ بأحجام تداول صغيرة، وقم بزيادة تعرضك تدريجيًا مع اكتسابك الخبرة، وتداول فقط بما يمكنك تحمل خسارته.

 

ما هي أفضل استراتيجية لتداول العملات الأجنبية؟

هناك العديد من استراتيجيات تداول العملات الأجنبية المختلفة التي يجب اتباعها، ولكل منها منهجية مختلفة ومستوى مخاطرة وجدول زمني مختلف. غالبًا ما يعتمد اختيار أفضل استراتيجية لمتداولي العملات الأجنبية على أهداف المتداول الفردي وقدراته.

مع اكتساب المتداولين المزيد من الخبرة حول كيفية عمل تداول العملات الأجنبية وفهم أكبر للأسواق، يمكن استخدام عدة استراتيجيات شاملة بالتزامن عبر منتجات التداول المتعددة لبناء ملف تداول شامل أكثر استجابة لظروف السوق والأهداف المحددة.

على الرغم من عدم ضمان نجاح أي استراتيجية واحدة في كل مرة، إليك بعض استراتيجيات تداول العملات الأجنبية الشائعة:

• التداول على المدى القصير: يتضمن التداول على المدى القصير إجراء عمليات تداول متعددة على مدار اليوم للاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير. عادةً ما يستخدم المتداولون الذين يستخدمون هذه الإستراتيجية التحليل الفني ويعتمدون على الرسوم البيانية والمؤشرات والأنماط لتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة.
• التداول اليومي: التداول اليومي هو استراتيجية تداول تتضمن شراء وبيع الأدوات المالية في نفس يوم التداول. على عكس التداول على المدى القصير، قد يحتفظ المتداولون اليوميون بمراكزهم لفترات أطول من الوقت، تتراوح من بضع دقائق إلى عدة ساعات.
• التداول المتأرجح: إن التداول المتأرجح هو استراتيجية طويلة المدى حيث يمكن للمتداول الاحتفاظ بصفقاته مفتوحة لأيام أو أسابيع أو لفترة أطول. وهو أقل تأثراً بتقلبات الأسعار اليومية وأكثر اهتماماً بالاتجاهات العامة.
• التداول على الأخبار: هذه هي الإستراتيجية التي يحاول المتداول من خلالها الاستفادة من حركة السوق التي نتجت عن حدث إخباري كبير. يمكن أن يكون هذا أي شيء بدءًا من حدث مجدول مثل اجتماع البنك المركزي أو إصدار بيانات اقتصادية، إلى حدث غير متوقع مثل كارثة طبيعية أو تصاعد التوترات الجيوسياسية.
• تداول حركة السعر: التداول باستخدام حركة السعر هو استراتيجية تركز على اتخاذ القرارات بناءً على تحركات الأسعار لأداة معينة بدلاً من دمج المؤشرات الفنية، والتي تصبح مجرد أداة داعمة.
• التداول مع الاتجاه: تتضمن هذه الاستراتيجيات تحديد فرص التداول نحو الاتجاه مع توقع أن تستمر أداة التداول في التحرك في اتجاهها الحالي (أعلى أو لأسفل).
• تداول النطاق: يبحث متداولو النطاق عن أدوات التداول التي ليست في حالة اتجاه ولكنها تتعزز في نطاق معين - أي شيء يتراوح بين 20 نقطة (البيب) إلى عدة مئات من النقاط (البيب) - حيث تظل الأسعار ضمن خطوط الدعم والمقاومة.
• تداول المركز: الهدف من تداول المركز هو إيجاد فرص من تحركات الاتجاه طويلة المدى مع تجاهل الضوضاء قصيرة المدى التي تحدث يومًا بعد يوم. قد يحتفظ المتداولون الذين يستخدمون هذا النوع من أسلوب التداول بصفقات مفتوحة لأسابيع أو أشهر، وفي حالات نادرة، لسنوات!

 

إدارة المخاطر في تداول العملات الأجنبية

يعتقد العديد من المحترفين والمتداولين الناجحين حول العالم أن إدارة المخاطر هي أحد العوامل الرئيسية في نجاحهم في التداول. فيما يلي بعض الاعتبارات الأساسية لاستراتيجية إدارة مخاطر في تداول العملات الأجنبية التي تهدف إلى تحسين النجاح طويل المدى في تداول العملات الأجنبية.

• تعرف على معدل المخاطر الخاص بك: هل أنت من كبار المجازفين؟ أم أنك تريد أن تأخذ مخاطر أصغر وأكثر حسابية؟ إن معرفة معدل المخاطر الخاص بك، أو "الرغبة في المخاطرة"، هو أمر اساسي لإدارة تداولات العملات الأجنبية. اعتمادًا على مستوى المخاطرة لديك، يمكنك تعديل استراتيجية التداول الخاصة بك وفقًا لها.
• حجم المركز: يمكن أن يكون للمبلغ الذي تخصصه لكل صفقة تأثير كبير على تعرضك للمخاطر. كلما زاد حجم مركزك، زادت احتمالات المكاسب والخسائر. والعكس صحيح أيضاً. كلما كان حجم المركز أصغر، كلما أصبحت الصفقة أكثر قابلية للإدارة، على الرغم من أن ذلك قد يعني احتمالًا أقل لتحقيق المكاسب والخسائر. إن فهم تقنيات تحديد حجم المركز المناسبة يمكن أن يساهم بشكل كبير في ضمان الحفاظ على رأس المال التداولي للمدى الطويل.
• أمر وقف الخسارة: إحدى فوائد منصات التداول الحديثة هي أنها تمنحك القدرة على تحديد مستويات وقف الخسارة. هذا هو السعر المحدد مسبقًا والذي سيتم عنده إغلاق تداولك تلقائيًا لمنع المزيد من الخسائر. يعد تحديد وقف الخسارة لكل صفقة من صفقاتك أحد أبسط الطرق وأكثرها فعالية لإدارة مخاطر التداول، لذا استخدم أمر وقف الخسارة لصالحك.
• الرافعة المالية: مثل وقف الخسارة، يمكنك ضبط أو تغيير مستوى الرافعة المالية الذي تريد تطبيقه على تداولات العملات الاجنبية الخاصة بك. تسمح لك الرافعة المالية بتمديد مبلغ صغير من رأس المال للحصول على صفقات تداول أكبر وتضخيم الأرباح، ولكن يجب أن تدرك أنها ستؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر.
• سيكولوجية التداول: مثل معرفة معدل المخاطر الخاص بك، من المهم أيضًا معرفة سيكولوجية التداول الخاصة بك. وهذا يعني أن تكون صادقًا مع نفسك عندما تواجه أرباحًا أو خسائر كبيرة في الأسواق. هل تعرضت لخسارة، ثم أفرطت في التداول محاولًا استرداد أموالك؟ هل كان لديك سلسلة انتصارات ثم قمت بصفقة سيئة بسبب ثقتك المفرطة؟ إذا كنت تعرف الحالة النفسية الخاصة بك وتفهم كيفية تعاملك مع ظروف السوق المختلفة، فسوف تكون في وضع جيد للاستعداد لشتي المواقف.
• قاعدة 1%: يستخدم بعض المتداولين ذوي الخبرة قاعدة عامة حيث لا يخاطرون بأكثر من 1% من رأس مالهم. يمكن أن يكون هذا مفيدًا لأنه يعني أن الخسارة غير المتوقعة لن تمحو حسابك وستتمكن من مواصلة التداول.

 

هل أنت مستعد للتداول بتميز؟

انضم إلى آلاف المتداولين وتداول العقود مقابل الفروقات على الفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات الرقمية!

 

 

تضم عقود الخيارات والعقود مقابل الفروقات (CFD) بعض الخصائص المشتركة. يمكن لكلاهما توفير رافعة مالية عالية، ويمكن استخدام المرونة لكل من المحايدة والمضاربة. ولكن، هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الاثنين. عند شراء العقود مقابل الفروقات (CFD)، فإنك توافق على استبدال الفرق في السعر من وقت فتح الصفقة إلى وقت إغلاقها. تمنح عقود الخيارات المتداول الحق (ولكن ليس الالتزام) في شراء أو بيع أصل بسعر معين في المستقبل. توفر عقود الخيارات المزيد من المرونة، ويمكن للمتداولين إنشاء استراتيجيات معقدة باستخدام هذه الأدوات.