تداول الذهب للمبتدئين - كيفية تداول الذهب في عام 2022

الذهب من الأصول عالية السيولة ولكنه يتميز بالندرة، ويشتهر بأنه السلعة الأكثر شعبية والملاذ الآمن للمتداولين.

لقد تم تداول الذهب لعدة قرون بطبيعته المادية الفريدة، بدءًا من استخدامه في صنع المجوهرات إلى ارتفاع الطلب عليه في قطاع التكنولوجيا لتوفير المكونات الأساسية في مجال الإلكترونيات.

في هذا المقال، يمكننا أن نبرز للمتداولين المعدن الثمين الذي ظل يذهل العالم لسنوات، وأن نوضِّح كيفية عمل سوق الذهب والطرق التي يمكن للمتداولين الاستفادة منها في الاستثمار والتداول في السلعة.

جدول المحتويات

• قيمة الذهب
• ماذا يعني تداول الذهب؟
• كيف يعمل سوق الذهب؟
• كيف تتداول الذهب للمبتدئين؟
• طرق مختلفة لتداول الذهب
• طرق مختلفة للاستثمار في الذهب
• المزايا والعيوب لتداول الذهب
• نصائح حول تداول الذهب للمبتدئين
• أسئلة متداولة عن تداول الذهب

قيمة الذهب

اليوم، يُستخدَم الذهب في هيئة مجوهرات، أو استثمار، أو حتى في الصناعات مثل الأدوية والإلكترونيات. ورغم ذلك، لفترة طويلة، تم استخدام المعدن الثمين هذا بوصفه عملة.

ولكن ما الذي يجعل الذهب معدنًا مميزًا للغاية؟ فلماذا، على سبيل المثال، لا يُعَد معدن الفضة أو البالاديوم أكثر المعادن الثمينة شهرة؟

لطالما كان يُنظَر إلى الذهب على أنه معدن جذاب من حيث اللون والسطوع (لمعانه الفريد)، كما أنه غير قابل للتلف تقريبًا.

يُعَد الذهب معدنًا نادرًا بما يكفي لتجنب إغراق المنتجين للسوق به وخفض قيمته، إلا أنه متوفر بما يكفي للحفاظ على سيولة السوق.

والبشر لديهم أيضًا ارتباط عاطفي بالذهب، فهو لا يزال عنصرًا مهمًا في العديد من الثقافات حاليًا.

ماذا يعني تداول الذهب؟

يُعَد الذهب أحد أقدم أشكال العملات في العالم وأكثرها موثوقية. بالنسبة إلى لمتداولين، فإن القيمة الجوهرية - أو جاذبية "الملاذ الآمن" للذهب، تجعله استثمار شائعًا وأسلوبًا رائعًا لتنويع المحفظة.

هناك طريقتان رئيسيتان للاستثمار في الذهب. الأولى هي شراء ذهب مادي، أو أسهم في صندوق مشترك أو صندوق مؤشرات متداولة، يتبع سعر الذهب في الوقت الفعلي.

والثانية هي الاستفادة من تقلبات الأسعار في سوق تداول السلع والمشتقات المتداولة المرتبطة بالذهب، مثل العقود الآجلة، والعقود مقابل الفروقات، والخيارات، والمزيد. والمشتقان الأكثر شيوعًا للذهب هما العقود مقابل الفروقات والعقود الآجلة بالذهب.

كيف يعمل سوق الذهب؟

يتم تداول الذهب في الأصل خارج البورصة (OTC) وفي البورصات. وتُعَد مدينة لندن المركز العالمي لسوق التدواب خارج البورصة، حيث يتداول المشاركون في السوق مباشرةً مع بعضهم البعض. وفي حين أن هذا السوق أقل تنظيمًا ويتمتع بقدر أكبر من المرونة، فإن نسبة مخاطر الطرف المقابل أعلى.

تمثل البورصات منصات منظمة حيث يكون التداول فيها على نحو مركزي. وعادةً ما تقدم عقدًا موحدًا، الذي لن يناسب كل متداول، نظرًا لأنه يحد من مرونتهم.

وإلى جانب مدينة لندن، فإن المركزين الرئيسين الآخرين هما نيويورك وشنغهاي. وتقع بورصة COMEX في مدينة نيويورك، بينما تقع شركة Shanghai Gold Exchange في مدينة شنغهاي.

كيف تتداول الذهب للمبتدئين؟

بالنسبة إلى المتداولين المبتدئين الذين يتطلعون إلى شراء الذهب وبيعه باعتباره أصلًا عاديًا في محفظتهم، ستكون هناك حاجة إلى أصول واستراتيجيات مختلفة لتداول الذهب. اقرأ هذا القسم لمعرفة الخطوات الأساسية لبدء عملية تداول الذهب.

1. إيجاد وسيط مناسب - يتوفر الذهب في معظم منصات التداول. وتقدم شركة Axi مجموعة متنوعة من أدوات التداول مما يعني أنه يمكن للمتداولين تداول العملات والمعادن والأسهم والعملات المشفرة والسلع في مكان واحد. تسجيل بسيط للحصول على حساب تداول حقيقي. إذا رغب المتداولون في الاحتفاظ بتداولهم للذهب في حساب تداول منفصل، فسيكون لديهم دائمًا خيار لإنشاء حساب فرعي يمكنهم من خلاله تداول الذهب فحسب.
2. اختيار الطريقة التي تريد تداول الذهب بها- قبل أن يبدأ المتداولون في تداول الذهب، من المهم أن يدركوا الاختلافات بين منتجي الذهب المقدمين باعتبارهما عقود مقابل الفروقات. العقود مقابل الفروقات بالسعر الحالي ذات فارق أقل من العقود مقابل الفروقات الآجلة ولكنها تخضع لرسوم فائدة تبييت يومية. العقود مقابل الفروقات الآجلة ذات فارق أكبر من العقود مقابل الفروقات الفورية لكن دون تحصيل رسوم فائدة تبييت يومية (بدلًا من ذلك، يُطبَق التنقيل عند انتهاء صلاحية العقد الآجل).
3. البدء في اختبار استراتيجية التداول عن طريق تداول الذهب - قد يفضل المتداولون القيام بذلك مبدئيًا على حساب تجريبي. ويمثل ذلك الأمر خطوة مهمة نظرًا لأنه سيمنحهم رؤى حول ما إذا كانت استراتيجيتهم متوافقة مع الذهب أم لا. وفي حال استخدامهم للتحليل الأساسي، فينبغي متابعة الأخبار والأحداث ذات الصلة بالذهب، والاطلاع على مدى ارتباط المعادن الثمينة بفئات الأصول الأخرى.
4. افتح أول حساب خاص بك لتداول الذهب - بمجرد أن يصبح المتداولون جاهزين، ولديهم منصة Axi MT4 مُثبَّتة، يمكنهم العثور على المنتج الفوري تحت الشريط "XAU/USD" (أو XAU/xxx لأزواج العملات الأخرى) والعقود مقابل الفروقات الآجلة تحت الشريط "Gold.fs".

"الاستثمار في الذهب قصة قديمة قِدم الزمن. العرض محدود. والطلب مستمر. إلا أن هناك سبب يجعله أكثر المعادن الثمينة تداولًا في العالم."

مايكل كوشار - الرئيس التنفيذي لشركة Trading Beasts، خبير استراتيجي في تداول العملات والذهب

الطرق المختلفة لتداول الذهب

اكتشف الطرق المختلفة التي يمكن للمتداولين من خلالها الوصول إلى سوق الذهب، سواء كانوا مهتمين بالتداول أو الاستثمار في سلعة المعدن الثمين.

CFD (العقود مقابل الفروقات)

يمثل تداول العقود مقابل الفروقات مضاربة على الارتفاع أو الانخفاض للأسعار في الأسواق المالية العالمية - مثل مؤشرات أو سلع أو أسهم أو عملات مشفرة. بينما يمثل تداول العقود مقابل الفروقات عقدًا بين مستثمر ووسيط لتسوية الاختلافات في قيمة الأصل المالي أو الأداة المالية طوال مدة العقد.

في وقت إنهاء العقد (تداول)، إذا كان السعر أعلى من سعر الافتتاح، فسيكون هناك عائد إيجابي للمشتري. ويتعين على البائع أن يدفع للمشتري الفرق، وسيمثل ذلك الربح المحقق للمشتري. والعكس صحيح في حال كان سعر التداول أقل من السعر وقت إبرام العقد وسيتكبد المشتري خسارةً ما.

القراءة الموصى بها: ما المقصود بالعقود مقابل الفروقات؟

عقد ذهب آجل

العقد الآجل هو عقد لشراء أصل معين أو بيعه بسعر محدد مسبقًا في فترة زمنية محددة في المستقبل. تحظى العقود الآجلة بشعبية خاصة بين المتداولين على المدى القصير ممن يرغبون في المضاربة في اتجاه سعر الذهب. ويمكن استخدامها أيضًا لأغراض التحوط - على سبيل المثال، لن يرغب المستثمر الذي يمتلك ذهبًا ماديًا في بيعه على نحو متكرر، حيث ستبدأ تكاليف المعاملات في الزيادة على نحو سريع. وعوضًا عن ذلك، يمكن للمستثمر بيع الذهب للاستفادة من حالة الانخفاض، مع الاحتفاظ بذهبه المادي باعتباره استثمارًا طويل الأجل.

ETFs

شهدت صناديق المؤشرات المتداولة ارتفاعًا هائلًا في السنوات القليلة الماضية، نظرًا لأنها تمثل طريقة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار في أصل معين. ويمكن ملاءمة صناديق المؤشرات المتداولة المدعومة بالذهب مع مستثمرين متطلعين إلى الاستثمار في الذهب مع بقاء تكاليف المعاملة منخفضة.

طرق مختلفة للاستثمار في الذهب

العملات الذهبية

تظل العملات الذهبية ذات شعبية مع العملات الذهبية الخمس الأكثر شيوعًا في كروجراند (جنوب أفريقيا) والإيغل الأمريكية (الولايات المتحدة) ومابل الكندية (كندا) والكتلة الأسترالية (أستراليا) والباندا الصينية (الصين). ويكمن العيب في أن هذه العملات سيتم بيعها دائمًا بأسعار أعلى من أسعارها، ويحتاج المستثمرون إلى تخزينها على نحو مناسب، مما قد يضيف إلى التكاليف (على سبيل المثال، شراء خزنة أو استئجار خزنة في أحد البنوك).

سبائك ذهب

تتوفر سبائك الذهب بأبعاد مختلفة. فإن قيمة أقساط التأمين انخفضت قليلًا وسوق السبائك الذهبية أكثر سيولة من سوق العملات.

أسهم تعدين الذهب

يتم تداول أسهم تعدين الذهب أو الاستثمار فيها بأسهم فردية أو عقود فروقات على أسهم أو صناديق مؤشرات متداولة مكونة من حافظة للمنقبين عن الذهب.

ما الذي يؤثر على سعر الذهب؟

هناك العديد من العوامل التي يمكن أن تؤثر على سعر الذهب، إلا أن العوامل التالية من بين العوامل الرئيسة:

التطورات الجيوسياسية

يتم النظر إلى المعدن الثمين عمومًا بوصفه ملاذًا آمنًا، وتميل الأسعار إلى الارتفاع خلال أوقات التوترات الجيوسياسية.

مخاوف التضخم

في الأوقات التي يشعر فيها المستثمرون بالقلق بشأن ارتفاع معدل التضخم، سترتفع قيمة الذهب بشكل عام، حيث يفقد الاحتفاظ بالنقود جاذبيته أكثر فأكثر.

السياسة النقدية

هناك علاقة عكسية تجمع بين الذهب والدولار الأمريكي. وبالتالي، فإن التوقعات بارتفاع أسعار الفائدة في الولايات المتحدة ستعزز الدولار وتضع الذهب تحت الضغط. على الجانب الآخر، عند انخفاض توقعات السعر الأمريكي، فقد تنخفض قيمة الدولار الأمريكي بينما تنتعش أسعار الذهب.

العرض/الطلب المادي

أصبح شراء صناديق المؤشرات المتداولة المرتبطة بالذهب أو تداول العقودا مقابل الفروقات على الذهب والعقود الآجلة أمرًا شائعًا، ولكن لا يزال الذهب المادي يُستخدَم في إنتاج المجوهرات والاستثمار (مثل العملات المعدنية والسبائك). وسيكون للطلب على هذه المنتجات أيضًا تأثير على سعر الذهب.

مزايا تداول الذهب

اكتشف المزايا والعيوب لتداول المعدن الثمين المعروف باسم الملاذ الآمن.

• كان الذهب تاريخيًا وسيلة جيدة للتحوط ضد التضخم. فالتضخم هو العدو الأول للمستثمرين. وخلال أوقات الاضطراب عندما يكون سوق الأوراق المالية في ضائقة والنقود تفقد قيمتها نظرًا لانخفاض أسعار الفائدة، يمكن أن يصبح الذهب من فئة الأصول الجذابة للمستثمرين لامتلاكها.
• في حين أن سعر الذهب يتقلب ويشهد في بعض الأحيان تقلبات عالية، فقد حافظ المعدن على قيمته على المدى الطويل، وبالتالي يتم النظر إليه باعتباره استثمارًا مستقرًا.
• الذهب عالي السيولة، مما يعني أن المشترين سيجدون بائعين في السوق بسهولة، والعكس صحيح. وهذا الأمر مهم لأنه يقلل من تكاليف المعاملات ويطمئن المتداولين والمستثمرين. وحتى سوق الذهب المادي يتسم بالسيولة أيضًا، حيث ليس من الصعب العثور على مشترٍ.
• يمثل الذهب أداة تنويع هائلة. ويمكن أن يتفوق على سوق الأوراق المالية خلال فترات معينة (مثل، فترة ذات شعور سائد بالعزوف عن المخاطرة).

عيوب تداول الذهب

• إذا كان المتداولون يحتفظون بذهب مادي، فقد يكون تخزينه من الأمور المعقدة والمكلفة، استنادًا إلى كمية الذهب التي يمتلكونها. فإن صناديق الأمانات وخزائنها ليست زهيدة الثمن.
• لا ينتج الذهب أي عائد. فإذا كان المتداول يمتلك أسهمًا معينة، فقد يدفع لهم أرباحًا. وإذا كان لديه نقود في بنكه، فقد يحصل على فائدة على ذلك. وفي الوقت ذاته، لا يكسب أي عائد من الذهب.
• قد تكون العوائد ضئيلة خلال أوقات "الميل إلى المخاطرة" حيث يتدفق المستثمرون على أصول ذات مخاطر أعلى.

نصائح حول تداول الذهب للمبتدئين

قبل أن يبدأ المتداولون في عملية تداول الذهب، ينبغي أن يدركوا خصائص فئة الأصول هذه، وكيف ترتبط بأدوات التداول الأخرى (مثل الأسهم والسندات)، وما إذا كانت مناسبة لاستراتيجية التداول الخاصة بهم.

بمجرد أن يقرر المتداولون موعد البدء في عملية تداول الذهب، ينبغي العثور على المنتج الأنسب بناءً على أسلوب التداول واستراتيجيته الخاصة بهم. وسيستفيد بعض المتداولين من منتج العقود مقابل الفروقات بالسعر الحالي ذي الفروق الأقل، بينما يفضل المتداولون الآخرون منتج العقود مقابل الفروقات الآجلة ذا الفارق الأعلى ولكن دون رسوم فائدة تبييت يومية.

بعد تحديد المنتج الأكثر ملاءمة للمتداولين، ينبغي أن يختبروا ما إذا كانت استراتيجيتهم تؤدي أداءً جيدًا عند تداول الأصل - من الناحية المثالية في بيئة تجريبية خالية من المخاطر. واستنادًا إلى أسلوب تداولهم، قد يجدون تقلبات الذهب مرتفعة للغاية أو منخفضة للغاية.

تداول الذهب